Colaborarea Vista Bank cu Direcția Generală pentru Evidența Persoanelor (D.G.E.P.)

Vista Bank a început colaborarea cu Direcția Generala Pentru Evidența Persoanelor (D.G.E.P.) din februarie 2026, în vederea respectării obligațiilor legale ale Băncii privind aplicarea de măsuri de cunoaştere a clientelei care să permită identificarea clientului şi verificarea identităţii acestuia pe baza documentelor, datelor sau informaţiilor obţinute din surse sigure şi independente, precum și îndeplinirii interesului legitim legat de îmbunătățirea acurateței datelor clienților și persoanelor care intră în relații de afaceri cu Banca.

Relația se bazează pe Acordul-cadru de colaborare incheiat intre D.G.E.P. și Asociația Română a Băncilor, în care Vista Bank este membră, și pe Contractul privind validarea și furnizarea de date din Registrul Național de Evidență a Persoanelor (R.N.E.P.) încheiat între Vista Bank și D.G.E.P., pe care îl puteți accesa aici.

Ce presupune această colaborare?

Colaborarea ne permite să accesăm, în mod securizat și legal, informații actualizate din Registrul Național de Evidență a Persoanelor, gestionat de D.G.E.P., la inițierea relației de afaceri cu Banca, dar și să actualizăm periodic datele următoarelor persoane fizice, cetățeni români, rezidenți, având cel puțin 14 ani împliniți:

• titulari de produse/servicii ale Băncii, inclusiv reprezentanții legali (ex. tutori, curatori) și cei convenționali ai acestora (împuterniciți, delegați, mandatari etc.);
• reprezentanți legali sau convenționali (împuterniciți, delegați, mandatari etc.), acționarii/beneficiarii reali ai persoanelor juridice, inclusiv persoanele fizice care au calitatea de utilizatori ai produselor/serviciilor Băncii deținute de persoana juridică;
• terți garanți (semnatari ai contractelor de ipotecă mobiliară sau imobiliară) la creditele acordate persoane fizice sau persoane juridice.

Ce date sunt prelucrate?

Banca, în calitate de instituție de credit, are obligația legală de a colecta de la clienții/potențialii clienți ai săi datele cu caracter personal din actul de identitate, precum și copia actelor de identitate, în scopul aplicării măsurilor de cunoaștere a clientelei în vederea prevenirii și combaterii spălării banilor, finanțării terorismului și comportamentului fraudulos. Detalii despre prelucrarea de către Bancă a datelor în acest scop, regăsiți aici. De asemenea, Banca trebuie să se asigure că aceste date sunt mereu corecte și actualizate în evidențele sale.

Pentru aceasta, Banca va transmite către D.G.E.P. numele, prenumele și codul numeric personal ale persoanelor vizate.

D.G.E.P. va valida aceste date prin proceduri automate și va furniza suplimentar către Banca despre aceste persoane: numele, prenumele, tipul, seria și numărul actului de identitate, data de emitere și cea de expirare a actului de identitate, locul nașterii, emitentul actului de identitate, adresa de domiciliu, adresa de reședință, fotografia și informații privind data decesului, după caz, așa cum figurează aceste date în R.N.E.P.

Nu fac obiectul actualizării prin intermediul interacțiunii Băncii cu D.G.E.P următoarele informații: sursa și destinația fondurilor, nivelul lunar al venitului, schimbarea angajatorului, a ocupației, a numărului de telefon, a adresei de email, statutul PEP (Persoane Expuse Public), rezidența fiscală, scopul și natura relației de afaceri, alte informații solicitate conform Condițiilor Generale de Afaceri aplicabile și contractelor specifice încheiate cu Banca.

Modalitățile de validare și furnizare a datelor

Validarea și furnizarea datelor se realizează, în condiţiile asigurării confidenţialităţii și securității acestora, ca urmare a comparării informaţiilor deținute de Bancă cu datele cu caracter personal înregistrate în Registrul naţional de evidenţă a persoanelor (R.N.E.P.), prin următoarele modalități:

• actualizare inițială;
• prin intermediul unui serviciu web;
• actualizare periodică.

Nota: Prelucrările efectuate de către Bancă și schimbul de informații cu DGEP prin modalitățile descrise mai sus nu înlătură obligația persoanelor vizate de a-și actualiza datele personale conform Contractului Cadru privind Condițiile Generale de Desfășurare a Afacerilor și contractelor specifice încheiate cu Banca. Obligațiile de actualizare a datelor cu caracter personal reglementate în documentația contractuală se mențin așa cum au fost acceptate prin respectiva documentație contractuală.

Protecția datelor cu caracter personal

În realizarea activităților de prelucrare descrise în Contract, atât Vista Bank, cât și Direcția Generală pentru Evidența Persoanelor vor acționa în mod independent ca Operatori de date.

Informarea privind prelucrarea datelor cu caracter personal în contextul colaborării dintre Vista Bank și Direcția Generală pentru Evidența Persoanelor se regăsește aici.

În cazul în care doriți să ne contactați pentru orice motiv pentru a afla mai multe despre modul în care am gestionat datele dvs. personale sau pentru a vă folosi drepturile dvs., vă rugăm să contactați Responsabilul cu protecția datelor la următoarea adresă electronică protectiadatelorvistabank.ro sau în scris la Vista Bank (Romania) S.A., în atenția Responsabilului cu protecția datelor, Str. Emanoil Porumbaru 90-92, Sector 1, București, România.